O número de pessoas físicas com bens, direitos e ativos de qualquer natureza no exterior em valor igual ou superior a US$ 1 milhão ultrapassou a marca de 25 mil brasileiros, segundo informações do relatório Capitais Brasileiros no Exterior (CBE), divulgado em julho pelo Banco Central. Os dados, referentes a data-base de 31 de dezembro de 2024, mostram que US$ 245,4 bilhões de cidadãos brasileiros estão alocados no exterior. Outro dado, divulgado pela Receita Federal em 2024, apontou que 816,1 mil declarações do Imposto de Renda Pessoa Física incluíam bens fora do Brasil, tais como ações (48%), ETFs (15%) e contas internacionais (13%).
Charles Mendlowicz, sócio da consultoria Ticker Wealth e voz ativa do mercado à frente do perfil Economista Sincero, explica que o investimento internacional é, hoje, a principal ferramenta de proteção contra a desvalorização da moeda local e o risco político e jurídico do país. “A diversificação internacional deixou de ser um nicho para se tornar uma estratégia essencial”, afirma o economista.
O especialista acredita que essa estratégia é crucial para quem busca proteger e aumentar o patrimônio em dólar. Com 30 anos de experiência no mercado financeiro, Mendlowicz destaca que o cenário atual é propício para alocações no exterior, com tendência de enfraquecimento do dólar nos próximos meses e expectativa de corte de juros nos Estados Unidos – o que historicamente favorece ativos de risco, como ações.
Dolarização como escudo contra o risco Brasil
O principal argumento de Mendlowicz para investir fora do país é a proteção contra a instabilidade local, o chamado risco Brasil.
“O dólar ainda é uma das principais moedas do mundo. Ele serve como proteção para sua carteira, dá acesso às maiores empresas do planeta, e permite a diversificação para não ficar só no risco Brasil”, explica Charles. O economista ressalta que a exposição internacional é uma barreira contra o risco político e jurídico do país, e pontua que a exposição ao mercado norte-americano, por exemplo, permite ao investidor alcançar os locais com maior concentração de capital e inovação do planeta.
Medo da bolha
Uma das maiores preocupações de investidores inexperientes é a crença de que os mercados globais estão em uma bolha prestes a estourar, especialmente em megacaps de tecnologia. Mendlowicz alerta, porém, que essa preocupação é a maior inimiga do crescimento de capital.
“A primeira lição que eu sempre trago é: independentemente do que está acontecendo no mundo, você precisa continuar investindo todos os meses. Quem ficou de fora do mercado com medo de uma bolha, falando que tem crise e conflitos geopolíticos, só perdeu dinheiro até hoje”, avalia o sócio da Ticker Wealth.
O economista afirma que a diversificação em ativos estrangeiros, como ações de grandes companhias, Fundos de Índice (ETFs) e até mesmo títulos de renda fixa (como Treasuries), é a melhor resposta para a volatilidade global, em vez de esperar o momento perfeito para entrar no mercado.
Foco no lucro consistente
Embora Charles Mendlowicz não faça recomendações de ativos, ele detalha a tese sobre o que o investidor deve buscar ao selecionar empresas no exterior: lucro consistente e capacidade de inovação.
O economista usa o exemplo de duas gigantes de tecnologia que vêm apresentando resultados expressivos e atraindo a atenção de analistas globais para ilustrar esse ponto. “Empresas como Amazon e Microsoft não estão inflando uma bolha sem ter, efetivamente, oxigênio. As empresas estão melhorando, são companhias que a partir de iniciativas ligadas à inteligência artificial e tecnologias disruptivas transformam inovação em receita e domínio de mercado”, analisa Mendlowicz.
Charles Mendlowicz conclui dizendo que o investidor de longo prazo deve focar em negócios com fundamentos sólidos e resultados comprovados. “No caso dessas empresas, o lucro não para de subir. São bilhões e bilhões de lucro. O segredo para aumentar o patrimônio em dólar é a disciplina de investir consistentemente em bons ativos”.
Sobre Charles Mendlowicz, o Economista Sincero
Charles Mendlowicz é um dos principais nomes do mercado financeiro brasileiro, com 30 anos de experiência e um histórico de sucesso entre o mercado financeiro e o varejo. É sócio da Ticker Wealth, onde lidera a estratégia de expansão, e autor do best-seller \”18 princípios para você evoluir\”. Sua abordagem direta e transparente o consagrou como um influenciador confiável, tendo sido eleito o melhor influenciador de investimentos pela ANBIMA por quatro vezes.
Via: Grayce Rodrigues
