Em abril, o Citigroup cometeu um erro do Citigroup ao creditar US$ 81 trilhões na conta de um cliente, ao invés de US$ 280. A transação foi revertida horas depois, evitando maiores consequências. O incidente, reportado pelo *Financial Times*, revela falhas nos controles internos do banco.
A transferência indevida passou despercebida por dois funcionários antes de ser detectada por um terceiro, 90 minutos após o registro. Felizmente, nenhum fundo deixou o banco. O “quase erro” foi prontamente comunicado ao Federal Reserve e ao Escritório do Controlador da Moeda.
Um porta-voz do Citigroup afirmou que, apesar da magnitude do valor, os sistemas de detecção identificaram rapidamente a entrada errônea. Além disso, os controles preventivos impediriam qualquer saída de fundos do banco. O incidente não afetou o banco ou seu cliente, segundo o porta-voz.
Relatórios internos indicam que o Citigroup registrou dez “quase erros” de US$ 1 bilhão ou mais no último ano. Embora represente uma melhora em relação aos 13 casos do ano anterior, tais ocorrências são consideradas incomuns no setor bancário dos EUA, evidenciando a necessidade de vigilância constante.
O erro do Citigroup demonstra a importância de sistemas robustos de controle e detecção para evitar grandes equívocos financeiros. A rápida identificação e correção do problema minimizou os impactos, mas ressalta a necessidade de aprimorar os processos internos para garantir a segurança e a integridade das transações.
Via InfoMoney
