O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) anunciou um marco histórico com os Resultados Banestes 2024. O lucro líquido acumulado alcançou R$ 392 milhões, representando um aumento de 5,9% em relação ao ano anterior. Este desempenho financeiro sublinha a trajetória de crescimento e solidez da instituição no mercado capixaba.
O diretor-presidente do Banestes, Amarildo Casagrande, ressaltou que os resultados refletem a segurança e a reputação do banco. Ele destacou o investimento contínuo em tecnologia e a proximidade com os clientes, creditando o sucesso à equipe.
Um dos pontos altos foi o controle dos custos de captação de recursos, que apresentaram uma redução de 14,5%. Além disso, houve um aumento nas receitas de operações de crédito (12,6%) e de serviços (4,9%). O resultado das operações de crédito totalizou R$ 459 milhões, com um crescimento de 14,4% em 12 meses. O Banestes se manteve na liderança do mercado de empréstimos e títulos descontados no Espírito Santo, com uma participação de 39%.
O diretor de Relações com Investidores e de Finanças, Silvio Brunoro Grillo, informou que as ações estão voltadas para adequar a política e os processos de concessão de crédito. O objetivo é buscar maior qualidade e efetividade nas garantias, além de aprimorar a reestruturação de ativos e a recuperação de créditos.
A carteira de crédito ampliada atingiu R$ 14,7 bilhões, com um aumento de 15,3% em 12 meses e de 5,3% em relação ao trimestre anterior. No conceito comercial, a carteira somou R$ 11,8 bilhões, com expansão de 23,4% em 12 meses e de 6,0% contra o trimestre anterior. As operações com pessoas físicas representaram 68,4% desse montante, enquanto as operações com pessoas jurídicas corresponderam a 31,6%. Dentro da carteira de pessoa jurídica, 68,0% são concessões para micro, pequenas e médias empresas, e 32,0% para grandes empresas.
A linha de crédito rural teve um crescimento expressivo de mais de 73% em relação ao final de 2023. O crédito imobiliário também apresentou um aumento de 30,4% em 12 meses, enquanto o crédito consignado cresceu 15,8%, alcançando R$ 2,8 bilhões e R$ 3,4 bilhões nas respectivas carteiras.
No quarto trimestre, o aumento das operações de crédito e o controle dos custos resultaram em um crescimento de 14,1% da margem financeira em três meses, e de 2,8% na comparação anual. A margem acumulada no ano foi de R$ 1,2 bilhão, representando um aumento de 2,4% em 12 meses. Após a dedução dos custos e despesas operacionais, o resultado operacional do ano atingiu R$ 594 milhões, com um acréscimo de 1,0% em comparação com 2023.
As despesas de captação totalizaram R$ 3,2 bilhões em 12 meses, uma redução de 14,7% em relação ao ano anterior, influenciada pela variação da taxa Selic. O patrimônio líquido alcançou cerca de R$ 2,4 bilhões, crescendo 6,4% em 12 meses e 1,5% em três meses. O índice de eficiência operacional (IEO) anual foi de 50,8%, um aumento de 3,0 pontos percentuais em relação ao ano anterior. No trimestre, o índice registrou 46,7%, uma melhora de 2,4 pontos percentuais em 12 meses.
No quarto trimestre, foram destinados R$ 58 milhões aos acionistas em juros sobre capital próprio (JCP), totalizando R$ 152 milhões distribuídos em 2024. O lucro líquido por ação foi de R$ 0,42 no trimestre, acumulando R$ 1,24 no ano. Esse montante distribuído representa um payout anualizado de 38,7% do lucro líquido do período.
O dividend yield, indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 5,6% para as ações ordinárias (BEES3) e de 5,5% para as preferenciais (BEES4), totalizando 5,6% para ambas as ações no cálculo por média ponderada. O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 6,4% em relação ao mesmo trimestre de 2023, acompanhando a evolução do patrimônio líquido, e encerrou o trimestre em R$ 7,46. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,14 e de 1,17, respectivamente.
Desde 2018, o número de acionistas do Banestes aumentou mais de 17 vezes. Ao final do trimestre, a instituição registrou quase 46 mil acionistas, dos quais 60% estão localizados no Sudeste, com 31% apenas no estado de São Paulo.
A Fitch manteve a nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável, em 2024. A agência destacou o perfil de negócios estável do Banestes, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além da solidez financeira e de governança.
Em relação às empresas coligadas do Banestes, a Banestes DTVM registrou lucro líquido de R$ 16 milhões, a Banestes Corretora alcançou R$ 38 milhões de resultado e a Banestes Seguros registrou R$ 39 milhões. Somadas, as empresas controladas totalizaram R$ 93 milhões e foram responsáveis por 24% do resultado anual do Sistema Financeiro Banestes.
Ao longo do ano, foi entregue à sociedade um valor adicionado de R$ 1,3 bilhão por meio de impostos e contribuições, remuneração de pessoal, distribuição de lucros e remuneração de capitais de terceiros.
O Banestes manteve relacionamento com uma base de 1,4 milhão de clientes, sendo 1,3 milhão de pessoas físicas (PF) e 81 mil pessoas jurídicas (PJ). O número de contas correntes totalizou 1,0 milhão, das quais 948 mil são contas de PF (+5,8% em 12 meses) e 87 mil são contas de PJ (+2,9% em 12 meses). As contas de poupança somaram 651 mil, sendo 642 mil de PF e 9 mil de PJ.
O banco é o único presente em todos os municípios do Espírito Santo, contando com 770 pontos de atendimento, incluindo 151 unidades de atendimento, 278 pontos de atendimento eletrônico e 341 correspondentes do Banesfácil.
Considerando os sólidos Resultados Banestes 2024 e a manutenção do rating pela Fitch, a instituição demonstra sua capacidade de adaptação e crescimento contínuo. A estratégia de fortalecer a concessão de crédito e a gestão de ativos deve impulsionar ainda mais o desempenho financeiro nos próximos anos.
